Définir vos objectifs

Fixer les 3 objectifs principaux

Comment les définir ? Pourquoi sont-ils importants ?

Concept SMART (Spécifique / Mesurable / Atteignable / Réaliste / Temporel)

Je vous communiquerai tous les outils que j’utilise au quotidien pour garder ma ligne directrice.

Structure financière

Nous verrons ensemble les bases de la planification financière et comment optimiser votre situation globale !

Structure CT-MT-LT

Définir & Fixer votre budget

Pourquoi faire un budget ? Comment réussir à épargner quelque soit votre revenu ?

• Court terme (CT) :
  • Liquidités (Compte épargne)
  • Minimum 3 salaires

• Moyen terme (MT) :
  • Portefeuille d’investissement
  • Objectifs 5-10 ans

• Long terme (LT) :
  • Prévoyance (LPP/2ème pilier, 3ème piliers, etc..)

Optimisation de votre portefeuille

Diversification

Quels sont les différentes moyens d’investir votre argent ? Quelle est la répartition optimale ?

• Plan d’épargne : Fonds de placements

• Actions

• Cryptomonnaies

• Immobilier

Nous reviendrons sur les solutions accessibles et quels sont les meilleurs choix selon votre profil de risque, vos objectifs et vos valeurs.