En Suisse, l’assurance maladie de base (LAMal) est obligatoire pour tous les résidents. L’assurance accidents est également obligatoire pour les employés, tandis que les travailleurs indépendants doivent y souscrire volontairement.

L’assurance complémentaire vous donne accès à des soins qui vont au-delà de l’assurance de base. En incluant des prestations telles que les soins dentaires, les médecines alternatives ou des chambres privées en hôpital, vous pouvez obtenir une couverture sur-mesure. C’est un excellent moyen d’améliorer votre confort et votre bien-être tout en vous protégeant contre des dépenses médicales imprévues, le tout en restant flexible sur les options qui vous conviennent.

Article complet sur le sujet ici : « Assurance de base (LaMal) & complémentaires (LCA)« 

Oui, il est possible de changer de complémentaire LCA, mais attention aux délais de résiliation et aux éventuelles conditions médicales préexistantes. Comparez régulièrement les prestations offertes par différents assureurs et soyez vigilant quant aux conditions spécifiques liées à votre situation de santé avant d’envisager un changement. Ne résiliez jamais vos complémentaires actuelles avant d’avoir préalablement souscrit aux nouvelles pour éviter toute interruption de couverture !

Article complet sur le sujet ici : « Assurance de base (LaMal) & complémentaires (LCA)« 

Avoir une protection juridique peut vous éviter des dépenses imprévues en cas de conflit juridique. Que ce soit pour des litiges avec un voisin, une entreprise, ou même un accident de la route, cette assurance prend en charge vos frais juridiques et vous permet d’être serein en toute situation. Même si elle n’est pas obligatoire, elle peut vous offrir une tranquillité d’esprit face aux imprévus de la vie quotidienne.

Article complet sur le sujet ici : “Assurances choses“

Si vous êtes indépendant, des assurances spécifiques comme l’assurance perte de gain, la couverture accident et la prévoyance professionnelle sont cruciales pour vous protéger en cas de maladie, d’accident ou d’invalidité. Assurez-vous que vos revenus et votre activité sont protégés pour éviter des interruptions financières majeures.

Article complet sur le sujet ici : « Indépendants – Gérer les fluctuations de revenus et votre prévoyance« 

Beaucoup de gens paient pour des assurances qu’ils n’utilisent jamais, ou à l’inverse, ne sont pas suffisamment couverts pour des risques importants. Faire un bilan régulier de vos contrats d’assurance vous aide à évaluer si vous avez trop de couverture inutile ou si vous exposez vos finances à des risques non protégés. Une bonne assurance doit répondre à vos besoins actuels, ni plus ni moins.

Article complet sur le sujet ici : « Assurances : Le guide du check-up régulier« 

Dans un monde où la sécurité et la protection sont essentielles, les assurances premium se distinguent par une couverture haut de gamme qui répond aux besoins spécifiques des clients exigeants. Que vous cherchiez à protéger votre maison, votre voiture, ou à bénéficier d’une protection juridique renforcée, les assurances premium offrent une protection complète, un service amélioré, et des avantages supplémentaires. Voici comment maximiser ces solutions et éviter la sur-assurance.

Article complet sur le sujet ici : « Assurances premium : Profitez des avantages liés« 

Vos besoins en assurance évoluent avec les grandes étapes de la vie comme l’achat d’une maison, la naissance d’enfants ou la retraite. Il est crucial de revoir régulièrement vos assurances pour vous assurer qu’elles correspondent toujours à votre situation actuelle. Une réévaluation périodique vous aide à ajuster vos couvertures et à éviter les lacunes ou les doublons, assurant ainsi une protection optimale.

Article complet sur le sujet ici : « Assurances : Le guide du check-up régulier« 

Pour être conforme à la Loi sur l’Assurance Accidents (LAA), vous devez couvrir tous les accidents professionnels pour vos employés et, pour les accidents non professionnels, uniquement ceux dont le salaire annuel brut dépasse un certain seuil. Les employés en dessous de ce seuil doivent souscrire leur propre assurance.

Choisissez un assureur agréé par la FINMA et comparez les offres pour optimiser les coûts. Les primes sont basées sur le risque et le nombre d’employés ; elles sont entièrement à la charge de l’employeur pour les accidents professionnels et peuvent être partagées pour les accidents non professionnels.

En cas d’accident, déclarez-le rapidement pour un traitement efficace des prestations, qui incluent frais médicaux, indemnités journalières, et compensations pour invalidité ou décès. Informez vos employés sur la couverture et mettez en place des mesures de prévention pour réduire les risques et les primes.

Article complet sur le sujet ici : « Loi sur l’Assurance Accidents (LAA)«